Alavancagem e margem

O conhecimento sobre alavancagem e margem é fundamental para que os negociadores de CFDs maximizem suas oportunidades de negociação e, ao mesmo tempo, mantenham o controle sobre sua exposição à volatilidade do mercado.

O que é alavancagem?

A alavancagem na negociação envolve o uso de capital emprestado para ampliar os retornos potenciais de um investimento. Por exemplo, com uma alavancagem de 1:500, um trader pode aumentar significativamente seus lucros potenciais, mas isso também amplia o risco de perdas. Se o mercado se mover a favor do trader, os lucros poderão ser muito maiores em comparação com a negociação sem alavancagem. Entretanto, se o mercado se mover contra o trader, as perdas serão igualmente ampliadas.

O que é margem?

Margem é o valor que um trader precisa depositar para abrir ou manter uma posição alavancada. Por exemplo, se uma corretora exigir uma margem de 2% para uma negociação no valor de US$ 10.000. Nesse caso, o trader precisa depositar apenas US$ 200 (2% de US$ 10.000) para entrar na negociação. Esse depósito de US$ 200 não é uma taxa, mas uma parte dos fundos do trader reservados como garantia. Se o mercado se mover em uma direção desfavorável e o valor da negociação diminuir, o trader poderá receber uma "chamada de margem", o que exigirá um depósito adicional para manter a posição aberta ou correr o risco de ter a posição fechada pelo corretor.

Vamos fazer uma comparação entre margem e alavancagem:

A margem permite que os traders participem de mercados com menos capital, aumentando seu poder de compra. Ela ajuda a diversificar os investimentos e permite o acesso a mercados que normalmente exigem capital elevado. No entanto, o uso de margem aumenta o risco de perdas, especialmente se o mercado se movimentar de forma desfavorável, o que pode desencadear chamadas de margem. Os encargos de juros sobre os fundos emprestados podem se acumular, e o aumento do poder de compra pode levar a negociações impulsivas ou de alto risco.

A alavancagem aumenta o potencial de retorno sobre o investimento ao permitir a negociação em vários mercados com capital limitado. No lado negativo, a alavancagem pode resultar em perdas que excedem o investimento inicial, adicionando um risco significativo. Ela pode levar a perdas rápidas em condições voláteis e exige um gerenciamento de risco cuidadoso e monitoramento constante do mercado.